מערכת פיננסית — מדריך מלא

כניסה רגילה

1. הזן את כתובת המייל שלך.
2. הזן את קוד האימות בן 6 הספרות שקיבלת מהמנהל.
3. לחץ התחבר.

כניסה עם קוד חד-פעמי (OTP)

1. לחץ על שלח קוד חד-פעמי למייל.
2. הזן את המייל שלך — קוד יישלח אליך.
3. הזן את הקוד שקיבלת במייל ולחץ אימות.

משתמש חדש

1. לחץ פתיחת משתמש חדש.
2. מלא שם, מייל — קודים יישלחו אליך ולמנהל.
3. הזן את שני הקודים + קוד אימות קבוע חדש.
4. לחץ צור משתמש.

יצירת חודש חדש

1. לחץ על + (כפתור כחול עגול).
2. המערכת מחשבת אוטומטית הכנסות והוצאות צפויות מהנתונים הקבועים + השנתיים.
3. לא ניתן ליצור חודש כפול.

תצוגת סיכום

התצוגה כוללת:

• כרטיסי KPI: סטטוס (✓/~/!), ניצול תקציב (%), הכנסה בפועל, יתרה בפועל
• יתרות חשבונות בנק: יתרת פתיחה, צפויה, בפועל, הפרש
• טבלת סיכום כללי: השוואה בין צפוי לבפועל
• פירוט לפי קטגוריה: עם סרגלי התקדמות צבעוניים
• גרפים: מגמות קטגוריות והכנסות מול הוצאות

תת-לשוניות

בחירת טווח

בחר חודש התחלה וסיום, או השתמש בקיצורים: 3 חודשים, 6 חודשים, 12 חודשים, הכל.

כרטיסי KPI

• סה"כ הכנסות בתקופה
• סה"כ הוצאות בתקופה
• מאזן נטו
• ממוצע חודשי

גרפים

• פילוח לפי קטגוריה (עוגה)
• מגמות קטגוריות (קו)
• הכנסות מול הוצאות (עמודות)
• פילוח סוגי הוצאות (קבועות/צפויות/משתנות)
• שיעור חיסכון לאורך זמן

טבלאות

• 10 ההוצאות הגדולות ביותר
• שינוי חודש-על-חודש
• תקציב מול ביצוע בפועל
• טבלת פירוט מלאה

איך זה עובד?

• יום תחילת חודש פיסקלי — ניתן להגדרה (ברירת מחדל: 10 לחודש)
• תאריך חיוב — מחושב אוטומטית: ה-2 לחודש + 3 חודשים
• סטטוס — "X ימים לחיוב" או "מוכן לחיוב"

תצוגה

• כרטיסי סיכום: סה"כ ממתין, מספר עסקאות, תאריך חיוב הבא
• טבלה: שם, סכום, קטגוריה, תאריך הוצאה, תאריך חיוב, ימים עד חיוב
• סינון: הכל / ממתינים / הועברו

ניהול משתמשים

• הוסף משתמש (שם, מייל, קוד אימות, סטטוס מנהל)
• ערוך / מחק משתמש
• החלפת משתמש פעיל
• שינוי קוד אימות אישי

הגדרות מערכת

גיבוי ותחזוקה

הבדלים מהדסקטופ

• ניווט תחתון — 5 לשוניות עיקריות (במקום 7)
• תצוגת כרטיסים — במקום טבלאות
• כפתורי פעולה צפים — לפעולות נפוצות
• מותאם למגע — כפתורים גדולים, ריווח נוח

התקנה כאפליקציה

1. פתח את האתר בדפדפן בנייד.
2. לחץ על "הוסף למסך הבית" (מתפריט הדפדפן).
3. האפליקציה תופיע כאייקון על המסך.

🟢 תחילת חודש

1. צור חודש חדש — המערכת תמלא אוטומטית הוצאות קבועות וצפויות.
2. עדכן יתרות פתיחה של חשבונות הבנק.
3. הזן הכנסות שהתקבלו.

🔵 במהלך החודש

1. הזן הוצאות משתנות בזמן אמת (או ייבא מכרטיס אשראי).
2. עקוב אחרי סרגלי ההתקדמות — שים לב לקטגוריות באדום.
3. עדכן סטטוס "שולם" להוצאות שנפרעו.

🟠 סוף חודש

1. ודא שכל ההוצאות הוזנו.
2. בדוק את הסיכום — השווה צפוי מול בפועל.
3. עדכן יתרות חשבונות בנק.
4. עדכן יתרות חסכונות והשקעות.

🟣 באופן שוטף

• השתמש בלשונית ניתוח לזיהוי מגמות.
• עדכן יעדי חיסכון — בדוק אם ההפקדות מספיקות.
• בצע ייצוא מסד נתונים (גיבוי) אחת לחודש לפחות.
• שמור על הוצאות קבועות מעודכנות — הסר מנויים שבוטלו.